Avis d'expert - Fluidifier les traitements et centraliser l’information sur les partenaires assurances

Bonjour Marion, nous sommes ici pour évoquer la nouvelle version du module de gestion des partenaires dans l’offre de logiciels de Prima Solutions. Tu peux nous en dire un peu plus ? 

Bonjour ! Cette nouvelle version répond à un vrai irritant du marché. Nos échanges avec nos clients, nos prospects et même d’autres éditeurs et cabinets conseil nous remontent toujours les mêmes difficultés : des rapprochements interminables sous Excel, des erreurs de calcul, des litiges avec les courtiers faute de visibilité sur les commissions dues. À l’origine, ces fonctionnalités existaient déjà au sein de nos plateformes de gestion. On a fait le choix de les enrichir et de les faire évoluer, tout en les rendant disponibles sous la forme d’un module à part entière, utilisable de manière autonome sur le seul périmètre des commissions. Concrètement la nouvelle version s’appuie sur les briques existantes de notre BO qu’il vient prolonger, mais il reste modulaire : nos clients peuvent l’activer indépendamment sans que cela suppose une refonte ou une dépendance à notre solution de gestion.  

 

À qui s’adresse ce nouveau module ? 

Côté assureurs : aux équipes en lien avec les partenaires : gestionnaires de réseaux, chefs de produits, responsables de la distribution.
Côté courtiers et intermédiaires de gestion : plus largement à toutes les directions concernées par la rémunération.  

Notre solution peut également être utilisée par l’assureur qui délègue une partie de ses activités pour réconcilier les rémunérations. 

Précision importante : il faut que la structure travaille avec un nombre conséquent de partenaires et un volume significatif de commissions pour que le module prenne tout son sens. 

Les sociétés en pleine croissance qui ne sont pas encore équipées pour absorber un changement de dimension peuvent également être intéressées. 

  

Concrètement, qu’est-ce que cette nouvelle version change au quotidien ? 

On a rencontré beaucoup d’acteurs en difficulté pour suivre leurs commissions : des tâches manuelles chronophages, des risques d’erreurs élevés, aucune vision d’ensemble. Notre module apporte une réponse à ces problématiques : le suivi des flux financiers avec une granularité très fine, la vue 360 des partenaires et des contrats ainsi que les détails complets des cotisations— pour disposer, au final, de données claires et fiables qui facilitent les échanges avec les partenaires.  

 

Il n’existait pas déjà des logiciels pour couvrir ces besoins ? 

Si bien-sûr, mais pas avec une piste d’audit aussi élaborée. C’est primordial quand on doit traiter de la masse. Je rappelle que Prima Solutions a l’habitude de travailler avec de grands groupes, nous sommes certifiés ISO 27001, nos process sont passés au crible des directions achats les plus exigeantes. Et notre solidité — plus de 25 ans d’expérience du marché, plus de 40 clients — rassure aussi les structures de taille plus modeste qui bénéficient de notre savoir-faire. 

 

Quelles sont les grandes fonctionnalités du module ? 

Les principales fonctionnalités qui vont intéresser les utilisateurs sont le paramétrage des règles sans développement (configuration par produit, par garantie, par rôle) et le calcul automatique des commissions (commissions multi-niveaux, taux fixes, variables ou forfaitaires). Mais le module permet aussi : 

• La génération des bordereaux 

• La gestion des litiges 

• La modélisation de la hiérarchie du réseau de distribution 

• La vue consolidée des règlements 

• La vue 360 des partenaires et des contrats  

• L’analyse détaillée des composantes d’une cotisation  

• La gestion des cas complexes : précomptes, résiliation en cours d’année, prorata, diversité des partenaires (apporteur, intermédiaire, délégataire) 

L’avantage principal, c’est qu’on sait gérer le processus de bout en bout : paramétrage des règles, calcul des commissions, décaissement. 

Le module permet également de gagner un temps précieux lors des transferts de portefeuilles et autres traitements de masse. 

 

Peut-on revenir sur deux problématiques que tu as évoquées : le précompte et la piste d’audit. Ce sont des sujets qui ont la réputation d’être particulièrement épineux. Comment le module s’en sort à ce niveau ? 

Ce sont effectivement deux points sensibles. Sans outil dédié, le calcul du prorata lors d’une résiliation est manuel, source d’erreurs, et les amortissements ne sont pas toujours suivis en temps réel ce qui peut générer de vraies pertes financières. Avec le module, le prorata est recalculé automatiquement dès la résiliation, et un tableau de bord donne à tout moment le précompte restant par courtier. 

Sur la piste d’audit, c’est un vrai point fort du module : chaque calcul, chaque recalcul, chaque modification de commission est historisé, avec la date, l’auteur et le motif. On peut ainsi retracer l’intégralité du cheminement d’une commission et retrouver en quelques clics l’information demandée, au niveau de détail nécessaire, lors d’un contrôle interne ou d’un audit réglementaire. C’est un vrai gain de sérénité pour nos clients. 

 

Est-ce une solution lourde à déployer ? 

Pas du tout. On parle de quelques semaines à quelques mois de projet, selon le périmètre. Ce qui nous permet d’aller vite, c’est notre connaissance du métier, nos méthodes agiles, et le caractère « API natif » du module, qui facilite son intégration. 

Concrètement, le module Partenaires & Commissions est activable de manière autonome, sur le seul périmètre de la gestion des partenaires et des commissions, sans déployer les fonctions de gestion de la plateforme Prima L&H, et sans dépendance à celles-ci. On l’alimente directement depuis les ERP de nos clients, grâce à nos traitements d’intégration ou via nos API REST documentées, pour les intégrations les plus modernes. 

 

Merci Marion pour toutes ces informations. Un dernier mot pour conclure ? 

Il y a finalement 3 idées importantes à retenir sur ce nouveau module de gestion des commissions : 

• des processus automatisés et sécurisés, qui réduisent les coûts de gestion et les erreurs ;  

• une efficacité opérationnelle accrue pour les utilisateurs, avec des informations centralisées qui libèrent du temps pour les dossiers complexes ; 

• une meilleure maîtrise des revenus et des charges, grâce à une vision globale des partenaires et des flux financiers qui facilite le pilotage de la stratégie de rémunération.